
証券取引委員会(SEC)の執行措置により、ウェルズ・ファーゴ銀行と他の数行の銀行は、会社の業務を議論するために個人のエンドツーエンド暗号化メッセージアカウントを使用したとして、合計5億4,900万ドルの罰金を科せられました。
SECは、銀行の上級役員がビジネス上の意思決定を行う際に個人のiMessage、WhatsApp、Signalアカウントを使用していたと述べた…
法律では上場企業と銀行に対し、すべてのビジネス上の決定と議論の監査可能な記録を保持することを義務付けており、その施行は SEC が担当している。
さらに、商品先物取引委員会 (CFTC) も取引の決定に関する記録保持規則を課しています。
両氏とも、ウェルズ・ファーゴ銀行をはじめとする銀行は、幹部職員が業務関連の話し合いを私用携帯電話で行った際に、これらのテキストメッセージのやり取りの記録が残されていなかったため、これらの規則に違反したと主張している。The Vergeは、 2つの法律に違反したと報じている。
SECによると、これらの会話の記録を保管しなかったことは、1934年証券取引法の記録保管規則、および1940年投資顧問法の同様の規則に違反する。CFTCは独自の記録保管要件を維持しており、違反があったとしている。
上記の3つのアプリはすべてエンドツーエンドの暗号化を使用しているため、メッセージの内容は関係する幹部の個人アカウントにアクセスすることでのみ閲覧可能です。さらに、デバイスを変更するとメッセージが失われる場合もあり、これはWhatsAppで特に問題となります。
以下の銀行が SEC から罰金を科されました。
- ウェルズ・ファーゴ・セキュリティーズLLCは、ウェルズ・ファーゴ・クリアリング・サービスLLCおよびウェルズ・ファーゴ・アドバイザーズ・ファイナンシャル・ネットワークLLCと共同で、1億2,500万ドルの罰金を支払うことに同意した。
- BNPパリバ証券とSGアメリカズ証券はそれぞれ3,500万ドルの罰金を支払うことに同意した。
- BMOキャピタル・マーケッツ社とみずほ証券USA社はそれぞれ2,500万ドルの罰金を支払うことに同意した。
- Houlihan Lokey Capital, Inc.は1,500万ドルの罰金を支払うことに同意した。
- Moelis & Company LLCとWedbush Securities Inc.はそれぞれ1,000万ドルの罰金を支払うことに同意した。
- SMBC日興証券アメリカは900万ドルの罰金を支払うことに同意した。
そして CFTC によるもの:
- BNPパリバ(BNPパリバSAおよびBNPパリバ証券株式会社):7,500万ドル
- Société Générale (Société Générale SA および SG Americas Securities, LLC): 7,500 万ドル
- ウェルズ・ファーゴ(ウェルズ・ファーゴ銀行NAおよびウェルズ・ファーゴ証券LLC):7,500万ドル
- バンク・オブ・モントリオール(バンク・オブ・モントリオール):3,500万ドル
ベストプラクティスとしては、仕事用のデバイスと仕事用のアカウントのみを使用し、すべての通信内容が会社の IT システム内に永続的に記録され、バックアップされるシステムを導入することです。
写真:ジョアン・ヴィンシエント・ルイス/Unsplash
thissn.com を Google ニュース フィードに追加します。
FTC: 収益を生み出す自動アフィリエイトリンクを使用しています。詳細はこちら。